Obligație fiduciară
Suntem obligați legal și etic să acționăm exclusiv în interesul dvs. Nu luăm comisioane de la produse financiare și nu avem stimulente ascunse. Sfaturile noastre sunt curate și documentate în scris la fiecare etapă a colaborării.
Planificare fiduciară a pensionării
Sfaturi fiduciare pentru pensionarea pe care o meritați
La AdvisoryCatalyst, interesul dvs. financiar vine întotdeauna primul — construim planuri de pensionare clare, sustenabile și adaptate vieții dvs.
Un singur angajament: interesul dvs.
Planificarea pensionării nu este un simplu calcul matematic — este o decizie de viață. La AdvisoryCatalyst lucrăm exclusiv în calitate de consilieri fiduciari: nu primim comisioane de la fonduri sau asigurători și nu avem conflicte de interese. Fiecare recomandare pe care o facem se bazează pe situația dvs. concretă: vârsta la care doriți să vă retrageți, resursele actuale, cheltuielile anticipate și dorințele legate de moștenire. Biroul nostru din Sibiu este deschis pentru întâlniri față în față, dar lucrăm cu clienți din toată România. Credem că transparența și onestitatea sunt fundamentul oricărei relații financiare durabile.
De ce aleg clienții AdvisoryCatalyst
Strategie personalizată de venituri
Nu există un plan universal valabil pentru toți. Construim o hartă detaliată a veniturilor dvs. post-pensionare: pensie de stat, economii private, chirii, dividende și alte surse, optimizate pentru a dura pe toată durata vieții.
Planificare pe termen lung
Luăm în calcul inflația, modificările legislative și scenariile de sănătate pe 20–30 de ani. Planul dvs. este revizuit anual și ajustat ori de câte ori apar schimbări semnificative în viața dvs. sau în legislație.
Moștenire și patrimoniu
Vă ajutăm să structurați patrimoniul astfel încât valorile construite o viață să ajungă la urmașii dvs. în mod ordonat, cu minimizarea sarcinilor fiscale și evitarea conflictelor succesorale.
„Am venit la AdvisoryCatalyst cu trei ani înainte de pensionare, fără un plan clar. Împreună am construit o strategie completă — am consolidat trei fonduri de pensii private, am reorganizat un portofoliu de chirii și am redus semnificativ impozitele succesionale. Astăzi sunt pensionat de doi ani și lucrurile merg exact cum am planificat.”
Gheorghe Moldovan, Cluj-Napoca
Începeți planificarea astăzi
O consultație inițială de 60 de minute este gratuită și fără obligații. Aflați unde vă aflați acum și ce pași concreți puteți face.
Paleta noastră: calm și claritate
Biroul AdvisoryCatalyst reflectă valorile pe care le aducem în munca noastră: tonuri calde de teracotă și crem, lemn natural și lumină blândă de după-amiază. Nu credem în decoruri intimidante sau în jargon financiar inaccesibil. Atmosfera caldă terracotă a spațiului nostru din centrul Sibiului este gândită să vă facă să vă simțiți confortabil atunci când discutați subiecte care contează cu adevărat: bani, familie, viitor. Aceasta nu este doar estetică — este o alegere deliberată care reflectă modul în care tratăm fiecare client: cu căldură, respect și atenție la detalii.